Od samego początku rozwoju biznesu, czyli odzwierciedlenia pomysłu na biznes w jego realne kształty zostaje zidentyfikowana potrzeba przygotowania prognozy finansowej, przedstawiająca możliwe do uzyskania korzyści finansowe, okres zwrotu zainwestowanej gotówki, zapotrzebowanie na dodatkowe finansowanie. Są to tylko wybrane informacje, jakie można uzyskać przygotowując prognozę finansową.

controlling, controlling finansowy dla sprzedawców, wdrożenie controllingu, konsultant biznesowy, controlling w firmie, business inteligence, business intelligence, system business intelligence, systemy oprogramowania, systemy business intelligence, business intelligence narzędzia, rozwiązania business intelligence, systemy bi, system bi, aplikacja bi, gis bi, narzędzia bi, tool bi, oprogramowanie bi, rozwiązania bi, raport bi.
controlling, controlling finansowy dla sprzedawców, wdrożenie controllingu, konsultant biznesowy, controlling w firmie

Model do prognozowania finansowego

✔ Prognoza cash flow, rachunku zysków i strat, bilansu

✔ Analiza wskaźników KPI

    Poprzez kliknięcie przycisku “Pobieram” wyrażasz zgodę na otrzymywanie informacji handlowych, w szczególności newsletterów, od Enterprise Startup. Każda komunikacja jaką do Ciebie skierujemy będzie zawierała opcję wycofania subskrypcji. Zgodę możesz również wycofać w każdym czasie poprzez wysłanie wiadomości na adres kontakt@enterprisestartup.pl.

    Administratorem Twoich danych osobowych jest Enterprise Code sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie (30-348), przy ul. Bobrzyńskiego 29 lok. 17. Dane osobowe przetwarzane będą w celu wysyłania informacji handlowych, w szczególności newslettera. Pełną informację o przetwarzaniu danych osobowych znajdziesz w Regulamin i Polityka prywatności.

    Prognoza finansowa excel

    QuickCashFlow

    2 600 PLN /netto

    Horyzont czasu prognozy: 5 lat

    Szczegółowość prognozy: miesięczna

    Funkcjonalności:

    • Prognoza rachunku zysków i strat, cash flow, bilansu
    • Wycena firmy metodą DCF
    • Ocena opłacalności inwestycji metodą NPV
    • Analiza danych historycznych
    • Analiza prognozy finansowej

    Konsultacje: 2h

    Czas odtworzenia: 83h | Koszt: 83h * 92,8 PLN/h = 7 702 PLN | Korzyść: 7 702 – 2 600 = 5 102 PLN
    • Nakłady inwestycyjne
    • Rachunek Zysków i Strat
    • Finansowanie (źródła fin. + zapotrzebowanie na fin.)
    • Kluczowe Wskaźniki Efektywności
    • Bilans
    • Rachunek Przepływów pieniężnych
    • Zapotrzebowanie na finansowanie
    • Wycena biznesu metodą DCF
    • Ocena opłacalności inwestycji metodą NPV
    • Analiza finansowa
    • Analiza prognozy finansowej
    • Szczegółowość prognozy finansowej – miesięczna
    • Analiza finansowa dla ponad 20 wskaźników
    • Analiza prognozy finansowej dla ponad 20 wskaźników
    • Automatyczny opis analizowanych wskaźników
    • Wizualizacja analizowanych wskaźników
    • Dane historyczne – możliwość wprowadzenia danych historycznych dla 3 lat

    Zobacz QuickCashFlow

    CFO Business Partner

    7 700 PLN /netto

    Horyzont czasu prognozy: 5 lat

    Szczegółowość prognozy: miesięczna

    Funkcjonalności:

    • Prognoza rachunku zysków i strat, cash flow, bilansu 
    • Wycena firmy metodą DCF
    • Ocena opłacalności inwestycji metodą NPV
    • Analiza danych historycznych
    • Analiza prognozy finansowej
    • Szczegółowa prognoza dedykowana dla wybranego modelu biznesowego
    • Raportowanie zarządcze KPI

    Konsultacje: 3h

    Czas odtworzenia dla jednego modelu biznesowego: 174h | Koszt: 174h * 92,8 PLN/h = 16 147 PLN | Korzyść: 16 147 – 7 700 = 8 447 PLN
    • Nakłady inwestycyjne
    • Badania & Rozwój
    • Consulting (opcjonalnie | przychody + czas zaangażowania + koszty + opłacalność)
    • Usługi | projekty (opcjonalnie | przychody + czas zaangażowania + koszty + opłacalność)
    • Produkcja B2C (opcjonalnie | przychody + koszty)
    • Produkcja B2B (opcjonalnie | przychody + koszty + Kluczowe Wskaźniki Efektywności)
    • Handel (opcjonalnie | przychody)
    • Deweloperka (opcjonalnie | przychody + koszty + Kluczowe Wskaźniki Efektywności)
    • Usługi budowlane (opcjonalnie | przychody + koszty + Kluczowe Wskaźniki Efektywności)
    • SaaS (opcjonalnie | suma + Kluczowe Wskaźniki Efektywności)
    • Marketplace (opcjonalnie | suma + Kluczowe Wskaźniki Efektywności)
    • Nieruchomości | Wynajem
    • Inwestycje kapitałowe
    • Finansowanie (źródła fin. + zapotrzebowanie na fin.)
    • Kluczowe Wskaźniki Efektywności
    • Rachunek Zysków i Strat
    • Przychody
    • Koszty
    • Bilans
    • Rachunek Przepływów pieniężnych
    • Wycena biznesu metodą DCF
    • Ocena opłacalności inwestycji metodą NPV
    • Analiza finansowa dla ponad 20 wskaźników
    • Analiza prognozy finansowej dla ponad 20 wskaźników
    • Automatyczny opis analizowanych wskaźników
    • Wizualizacja analizowanych wskaźników
    • Szczegółowość modelu: miesięczna
    • Dane historyczne możliwość wprowadzenia danych historycznych dla 3 lat
    • Wybór jednego profilu działalności z produkcja B2C, produkcja B2C, handel, usługi | projekty, deweloperka, usługi budowlane, SaaS, marketplace, consulting.
    • Raportowanie zarządcze bazując na jednej bazie danych do wprowadzania wartości z wykonania, które automatycznie aktualizują model finansowy
    • Automatyczna aktualizacja wykresów na podstawie wyboru z listy ostatniego miesiącu wykonania, co aktualizuje cały model finansowy
    • Dashboard KPI | Wykonanie
    • Dashboard KPI | Prognoza najbliższego roku
    • Dashboard KPI | Prognoza 5-lat

    Zobacz CFO Business Partner

    Biznesplan

    3 900 PLN /netto

    Horyzont czasu prognozy: 15 lat

    Szczegółowość prognozy: pierwsze 2 lata – miesięczna, kolejne lata – roczna.

    Funkcjonalności:

    • Prognoza rachunku zysków i strat, cash flow, bilansu
    • Wycena firmy metodą DCF
    • Ocena opłacalności inwestycji metodą NPV

    Konsultacje: 2h

    Czas odtworzenia: 88h | Koszt: 88h * 92,8 PLN/h = 8 166 PLN | Korzyść: 8 166 – 3 900 = 4  266 PLN
    • Nakłady inwestycyjne
    • Badania & Rozwój
    • Przychody (suma + produkcja+ handel)
    • Koszty (suma + produkcja)
    • Finansowanie (źródła fin. + zapotrzebowanie na fin.)
    • Rachunek Zysków i Strat
    • Bilans
    • Rachunek Przepływów pieniężnych
    • Wycena biznesu metodą DCF
    • Ocena opłacalności inwestycji metodą NPV
    • Szczegółowość modelu: pierwsze 2 lata: miesięczna | kolejne lata: roczna

    Zobacz Biznesplan

    Sprzedawcą jest Enterprise Code Sp. z o.o. z siedzibą pod adresem ul. Bobrzyńskiego 29/17, 30-348 Kraków, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Krakowa-Śródmieścia, XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000538307; NIP 6762484436; REGON 360613637
    Regulamin sprzedaży znajdziesz tutaj.

    Przebieg transakcji zakupu

    1⃣ | Dokonujesz wyboru modelu finansowego

     

    2⃣ | Poprzez bramkę płatności PayU na tej stronie opłacasz zamówienie

     

    3⃣ | Przy wyborze modelu finansowego CFO Business Partner dokonujesz dodatkowo wyboru modelu biznesowego

     

    4⃣ | Przesyłam wybrany model finansowy w excelu na wskazany w transakcji mail między 21:00, a 24:00

     

    5⃣ | Kontaktujemy się telefonicznie lub poprzez wideokonferencję celem omówienia produktu

    Opinie użytkowników narzędzi Enterprise Startup

    Podejście Krzysztofa do finansów i controllingu cechuje wysoka jakość i świeżość. Nawet przy niezobowiązującym kontakcie wykazuje się zaangażowaniem i profesjonalizmem.

    Paweł Dąbroś

    President of the Board, INNERGO Systems

    Bezcenna współpraca z Krzysztofem zaowocowała wzrostem świadomości controllingu w naszej firmie, co przełożyło się na efektywność pracy personelu.

    Tomasz Dmuchowski

    CEO, Incred software & tech house

    Oferta Krzysztofa jest dokładnie tym, czego potrzebuję w obszarze controllingu rozwijając niewielką firmę. Jego zaangażowanie, optymizm i nastawienie na “domykanie” etapów sprawiają, że cieszę się na perspektywę dalszej współpracy.

    Przemysław Kowalski

    CEO, Ren Ventures Sp. z o.o.

    Profesjonalizm, terminowość, kompleksowe i wnikliwe podejście do analizowanego tematu. Polecam każdemu przedsiębiorcy.

    Maciej Półrolnik

    Co-founder, Tiny House Company

    Krzysztof jest fachowcem od finansów, kontrolingu i metod zarządczych. Polecam.

    Marcin Ostrowski

    Inwestor, Interim Manager

    W dotychczasowej współpracy Krzysztof zrealizował dla nas analizę kosztów, która przyczyniła się do zmniejszenia kosztów o 24% w pół roku od przeprowadzenia analiz i wdrożenia rekomendowanych działań.

    Jarosław Kania

    właściciel ,,Restauracja Biała Róża``

    Polecam Krzysztofa, profesjonalista w każdym calu!

    Tomasz Czerniejewski

    CEO MultiWASH.pl

    Szereg przeprowadzonych konsultacji przyczyniły się do wzrostu wyników finansowych mojej firmy.

    Piotr Góral

    CEO, Pressprint

    Współpracowałem z Krzysztofem w projekcie wyceny działalności, w którym pokazał swoje poświęcenie i otwartą postawę, aby wszystko uporządkować we właściwej kolejności. Z niecierpliwością czekam na współpracę z nim w nowych wyzwaniach. Gorąco polecam jego usługi!

    Artur Wróbel

    CEE, Telit Wireless Solutions

    Profesjonalizm i zaangażowanie, które uchroniło mnie przed podjęciem błednych decyzji biznesowych.

    Damian Jedziniak

    Founder, Grüne Energie U.G.

    Klienci Enterprise Startup to m.in.:

    7 funkcji prognozy finansowej

    1⃣ Określenie opłacalności zaangażowania własnego kapitału, a

    przede wszystkim czasu jaki przeznaczymy na wdrożenie pomysłu w życie, czy też nowego przedsięwzięcia. Wiele osób podejmuje decyzję o pójściu na żywioł z własnym pomysłem, czego efektem w zdecydowanej większości przypadków jest wydanie oszczędności gromadzonych latami oraz przeznaczenie własnego cennego czasu, którego już nie odzyskamy. Wszystko to celem uzyskania odpowiedzi na pytanie? Jaką korzyść uzyskamy z realizacji konkretnego przedsięwzięcia?

    Rekomendowane rozwiązanie to poznanie już teraz, przed przystąpieniem do realizacji przedsięwzięcia, możliwej do uzyskania korzyści, opłacalności przedsięwzięcia oraz okresu zwrotu zainwestowanej gotówki. Dzięki temu oszczędzamy swój czas, gotówkę na nieopłacalne przedsięwzięcia, aby móc zaangażować własne zasoby w te przedsięwzięcia które mają potencjał do generowania dodatnich przepływów w przyszłości.

    2⃣ Oszacowanie zapotrzebowania na finansowanie i jego rozłożenie w czasie

    Dzięki wykonaniu prognozy finansowej ograniczamy ryzyko utraty płynności. Mając świadomość, w którym okresie będzie występowało największe zapotrzebowanie na finansowanie oraz o jakiej wartości, możemy z wyprzedzeniem podjąć kroki celem pozyskania finansowania w dodatku bez presji czasu. Pozyskanie inwestora trwa min. pół roku, co przy reagowaniu w ostatniej chwili na zmianę sytuacji finansowej przedsiębiorstwa jesteśmy zmuszeni skorzystać z obcych źródeł finansowania. Te z kolei trudno uzyskać z uwagi na ograniczony dostęp do takich form pozyskania kapitału oraz konieczność przedłożenia zabezpieczeń. W przypadku posiadania takowych warto zaznaczyć, że instytucje finansowe tylko czekają na klientów, którzy są pod presją czasu. Dzięki temu mogą uzyskać zdecydowanie większe marże mając świadomość, że potrzebujemy finansowania w przeciągu najbliższych dni, tygodni.

    Jednym z często spotykanych błędów w zarządzaniu finansami jakie dostrzegam jest podejmowanie decyzji w ostatniej chwili, w dodatku bazując na danych historycznych których już nie zmienimy. Przejawiając takie podejście narażamy się na ryzyko utraty płynności, a w najbardziej pesymistycznym wariancie na bankructwo przedsiębiorstwa. Rozwiązaniem ograniczającym takie ryzyko jest wykorzystanie modelu finansowego, który pomoże nam zaprognozować rozłożenie w czasie przepływów pieniężnych oraz określić okresy o największym zapotrzebowaniu na dodatkowe finansowanie.

    3⃣ Pozyskanie finansowania

    Posiadając prognozę finansową zyskujemy zdecydowanie większą wiarygodność w oczach instytucji finansowej, czy też inwestora. Ponadto ubiegając się o finansowanie z instytucji finansowych jesteśmy zobligowani przedłożyć dane poświadczające zdolność do spłaty zobowiązań. W przypadku pozyskania inwestora udziałowego kluczowa jest wycena biznesu pomocna przy określeniu liczby udziałów/akcji, jakie otrzyma za określony wkład pieniężny. Inwestor oceniając konkretne przedsięwzięcie patrzy przez pryzmat uzyskania jak największej korzyści przy jak najniższym ryzyku. Przekazując inwestorowi informacje oraz dane na temat konkretnych mierzalnych efektów/korzyści jakie może uzyskać z zaangażowania się w przedsięwzięcie zwiększamy prawdopodobieństwo skutecznego pozyskania kapitału dla swojego biznesu.

    4⃣ Łatwość zaangażowania partnerów do współpracy

    Angażując się we współpracę w realizacji wspólnego przedsięwzięcia, jednym z kryteriów determinujących nasze zaangażowanie jest korzyść jaką możemy uzyskać. Mając przygotowane rozłożenie w czasie możliwych do uzyskania korzyści, zdecydowanie łatwiej będzie nam przekonać innych do współpracy w rozwoju naszego biznesu, a przy tym nie angażując dodatkowego kapitału jaki bylibyśmy zobligowani przeznaczyć na wypłatę wynagrodzeń. Zgodnie z przeprowadzonymi badaniami przez renomowane agencje, nic tak mocno nie motywuje do pracy jak możliwość współdecydowania o kierunku rozwoju działalności. Z tego względu wynagrodzenie jest zastępowane przyznaniem udziałów w przedsięwzięciu. Uzyskanie takich udziałów ma wartość w sytuacji, w której uzyskujemy mocne podstawy do zwiększenia wartości biznesu w czasie. Może to zostać przedstawione w oparciu o model wyceny biznesu metodą DCF, odzwierciedlający m.in. potencjał generowania gotówki w przyszłości.

    5⃣ Prowadzenie dyskusji opartych na faktach, konkretnych danych liczbowych

    Nic tak jasno nie odzwierciedla stopnia realizacji założonego postępu rozwoju biznesu jak konkretne dane liczbowe. Mogą one przybrać postać danych finansowych takich jak np. wygenerowane przychody, czy też uzyskany wynik EBITDA oraz danych operacyjnych do których można dla przykładu zaliczyć liczbę klientów którzy dokonali zakupu naszego produktu/usługi, liczbę sprzedanych produktów/usług, czy też liczbę płacących użytkowników (w przypadku modeli SaaS, marketplace).

    Wyznaczenie adekwatnych mierników oceny jest uzależnione od specyfiki działalności. Idealnym narzędziem umożliwiającym wyznaczenie celów finansowych oraz operacyjnych jest model finansowy przedstawiający zmienne mające wpływ na generowane wyniki finansowe. Dzięki temu możemy zidentyfikować te obszary, które w największym stopniu przyczyniły się do uzyskania wyników finansowych na określonym poziomie, a następnie wyciągać wnioski na przyszłość.

    6⃣ Motywacyjna

    Biznes, aby w długim okresie przetrwać na rynku musi generować dodatnie przepływy pieniężne z działalności operacyjnej. Jednym z elementów pozytywnie wpływających na skuteczność podejmowania decyzji zarządczych i efektywność biznesu jest wyznaczanie celów, które mają przełożenie na wyniki finansowe biznesu. W finansach takie cele przybierają postać KPI Kluczowych Wskaźników Efektywności, dzięki którym jesteśmy w stanie regularnie oceniać stopień realizacji wyznaczonych celów oraz dążyć do uzyskiwania stałej poprawy efektów.


    Przydzielenie pracownikom wynagrodzenia składającego się z części stałej oraz z części zmiennej uzależnionej od stopnia realizacji Kluczowych Wskaźników Efektywności. Istotne jest, aby wynagrodzenie było w większości uzależnione od części zmiennej. Wówczas uzyskujemy większą pewności, że nasi pracownicy są odpowiednio zmotywowani do realizacji wyznaczonych im zadań. Aby wyznaczone cele do zrealizowania były określone zgodnie z zasadą SMART (łatwe do zinterpretowania, mierzalne, zaakceptowane przez pracownika, możliwe do zrealizowania, odnoszące się do konkretnego zakresu czasu). Cele wyznaczone na podstawie prognozy finansowej idealnie wpisują się w powyższą zasadę. Dzięki temu uzyskujemy przeświadczenie o zaangażowaniu pracowników w zwiększenie generowanego dochodu przez biznes w równie dużym stopniu jak właściciele przedsiębiorstwa.

    7⃣ Sterowanie przyszłymi wynikami finansowymi przedsiębiorstwa

    Wartościową bazą do podejmowania kluczowych decyzji finansowych dotyczących przyszłości przedsiębiorstwa jest prognoza finansowa aktualizowana z kwartalną częstotliwością w dwuletnim horyzoncie czasu.

    Mając przygotowaną prognozę finansową, odzwierciedlającą obecnie podjęte decyzje oraz te planowane działania i ich efekty, możemy już dzisiaj podjąć decyzje przyczyniającą się do uzyskania jeszcze lepszych wyników niż te prognozowane. Jest to możliwe, dzięki przełożeniu podejmowanych decyzji biznesowych na konkretne dane liczbowe. Do takich decyzji możemy zaliczyć m.in.: zmianę strategii rozwoju, zwiększenie zakupu zapasów, ograniczenie określonych kosztów, pozyskanie określonego poziomu finansowania, zatrudnienie nowych pracowników, wejście na nowe rynki, rezygnację z określonego kanału sprzedaży, realizację nowej inwestycji.

    Znając konsekwencje podejmowanych decyzji, zdecydowanie łatwiej będzie wdrażać kolejne zmiany i przygotowywać aktualizację prognoz finansowych. Wykonanie prognozy finansowej jest wartościową bazą do zarządzania finansami oraz całym przedsiębiorstwem. W największym stopniu potwierdzają to przedsiębiorcy, który już mieli okazję zarządzać swoim biznesem wykorzystując przy tym prognozę finansową.

    Warto przy tym zaznaczyć, że prognoza finansowa jest jedną z najbardziej przydatnych informacji w podejmowaniu racjonalnych decyzji w biznesie.

    Model finansowy | CFO Business Partner

    Model finansowy CFO Business Partner jest dostosowany do poniższych modeli biznesowych:

    Usługi | projekty

    Produkcja B2C

    Produkcja B2B

    Deweloperka

    Usługi budowlane

    Handel

    SaaS

    Marketplace

    Usługi | pozostałe

    Consulting

    Nieruchomości

    Hotelarstwo

    Działalność finansowa

    Produkty:
    • Kredyt
    • Pożyczka
    • Leasing (operacyjny, finansowy)
    • Faktoring
    • Ubezpieczenia

    Model finansowy | CFO Business Partner

    Co warto wiedzieć?

    Do czego potrzebujesz modelu finansowego?

    1⃣ By otrzymać finansowanie

    2⃣ By móc wycenić swój biznes

    3⃣ By ocenić opłacalność inwestycji

    4⃣ By usprawnić prognozowanie finansowe

    5⃣ By dokonać analiz finansowych

    6⃣ By wdrożyć nowoczesny controlling

    Jak wygląda model finansowy?

    Model składa się z odrębnych modułów. 
Każdy moduł to jedna zakładka, dzięki czemu Twoja praca będzie sprawna i intuicyjna.

    Jak z nim pracować?

    W arkuszu znajdziesz szczegółową instrukcję, która krok po kroku przeprowadzi Cię przez model. Dla Twojej wygody zaznaczyłem na niebiesko komórki, które należy uzupełnić.


    Jakie są wymagania techniczne?

    Model finansowy jest obsługiwany przez Microsoft Excel, Apple Numbers, Google Sheets

    Jak została wykonana wycena modelu finansowych?

    Podstawą do oszacowania wartości sprzedaży wybranego modelu finansowego jest zdyskontowana stawka wynagrodzenia analityka inwestycyjnego oraz czas realizacji modelu finansowego od podstaw.

    12 000 PLN brutto średnie miesięczne wynagrodzenie analityka inwestycyjnego posiadającego kompetencje w realizacji modeli finansowych. Wynagrodzenie jako koszt dla pracodawcy = 15 600 PLN

    92,8 PLN/h – stawka godzinowa pracy analityka inwestycyjnego zatrudnionego na umowę o pracę

    Przy każdym z modeli został wskazany czas odtworzenia modelu od zera oraz wycena w oparciu o stawkę PLN/h analityka inwestycyjnego.

    Autor

    Krzysztof_Janik_CFO

    Krzysztof Janik

    Misja | Maksymalizacja potencjału firm poprzez skuteczne zarządzanie finansami.

    Wychowywałem się wśród przedsiębiorców, mój Dziadek był przedsiębiorą, mój Tata jest przedsiębiorcą, przechodząc przez nie jeden kryzys. Praca z przedsiębiorcami jest moją pasją.

    +12 lat rozwijania kompetencji w zakresie zarządzania  finansami przedsiębiorstw. Dostępne bio.

    +4  lata realizacji usług dla przedsiębiorców. Poznaj historię moich początków w biznesie tutaj.

    +65 zrealizowanych narzędzi analitycznych w excelu dla biznesu począwszy od spółek z Grupy Kapitałowej PGE po startupy technologiczne.

    FIRMA
    Enterprise Code Sp. z o.o.
    Kraków | ul. Bobrzyńskiego 29/17
    Biuro | Warszawa

    Zespół

    Partnerzy

    Oferty pracy

    Regulamin

    Polityka prywatności

    Mapa strony

    KONTAKT
    Krzysztof_Janik_CFO

    Krzysztof Janik

    Partner Zarządzający

    krzysztof.janik@enterprisestartup.pl