1 narzędzie, a przełamuje 6 barier rozwoju biznesu.

Je┼╝eli chcesz rozwija─ç sw├│j biznes, jednak napotykasz przeszkody, by─ç mo┼╝e przeka┼╝─Ö Ci teraz najwa┼╝niejsz─ů wiadomo┼Ť─ç, jak─ů kiedykolwiek otrzyma┼ée┼Ť. Potrzebujesz tylko jednego narz─Ödzia w Excelu, kt├│re prze┼éamie a┼╝ 6 barier rozwoju Twojego biznesu. Excel to nuda? Sprawi─Ö, ┼╝e odkryjesz go na nowoÔÇŽ Ba! Zaczniesz czerpa─ç z niego realne korzy┼Ťci dla swojej firmy.

Zjedz t─Ö ┼╝ab─Ö!

Ka┼╝da firma w swoim rozwoju zmaga si─Ö z przeszkodami, kt├│re napotyka na swojej drodze. Pracuj─ůc z przedsi─Öbiorcami z r├│┼╝nych bran┼╝, zidentyfikowa┼éem a┼╝ 6 barier, kt├│re pojawiaj─ů si─Ö najcz─Ö┼Ťciej, a co wi─Öcej, kt├│re mo┼╝na przezwyci─Ö┼╝y─ç. Odpowiedzi─ů jest Model Finansowy w Excelu! Doskonale sprawdza si─Ö, gdy:
  1. Koncentrowa┼ée┼Ť si─Ö na przesz┼éo┼Ťci i nie posiada┼ée┼Ť systemu informacji zarz─ůdczej
  2. Wykorzystywa┼ée┼Ť jedynie klasyczne bud┼╝etowania
  3. Tracisz p┼éynno┼Ť─ç finansow─ů lub nie posiadasz kapita┼éu
  4. Do tej pory nie monitorowa┼ée┼Ť p┼éynno┼Ťci finansowej
  5. Posiadasz rozproszone dane
  6. Uwa┼╝asz, ┼╝e nieracjonalnie gospodarujesz posiadanymi zasobami
Powy┼╝sze bariery sprawiaj─ů, ┼╝e nawet je┼Ťli postawisz krok do przodu w rozwoju w┼éasnej firmy, za chwil─Ö robisz dwa do ty┼éu, a nawet i trzy, je┼Ťli bariery si─Ö nawarstwiaj─ů! Zjedz t─Ö ┼╝ab─Ö i zacznij z sukcesem radzi─ç sobie z przeszkodami. Za chwil─Ö dowiesz si─Ö, jakiej ÔÇ×broniÔÇŁ do tego u┼╝y─ç.

Jedna odpowied┼║ na wszystkie pytania

Lubi─Ö dzieli─ç si─Ö wiedz─ů, wi─Öc od razu przygotowa┼éem odpowiedzi na pewien zestaw pyta┼ä. Zestaw ten jest ┼Ťci┼Ťle zwi─ůzany z barierami rozwoju biznesu. Oto one:

1. Szukasz finansowania? ÔÇô Potrzebujesz modelu finansowego

2. D─ů┼╝ysz do rozwoju biznesu? ÔÇô Potrzebujesz modelu finansowego

3. Chcesz monitorowa─ç sw├│j biznes? ÔÇô Potrzebujesz modelu finansowego

4. Brakuje Ci danych zarz─ůdczych? ÔÇô Potrzebujesz modelu finansowego

5. Chcesz sprzeda─ç udzia┼éy w biznesie? ÔÇô Potrzebujesz modelu finansowego

6. Nie znasz op┼éacalno┼Ťci inwestycji? ÔÇô Potrzebujesz modelu finansowego

7. Obawiasz si─Ö utraty p┼éynno┼Ťci finansowej? ÔÇô Potrzebujesz modelu finansowego
Jak widzisz, model finansowy odpowiada na wiele pyta┼ä zwi─ůzanych z rozwojem, finansami i inwestycjami. Jak w takim razie mo┼╝esz go wykorzysta─ç? Do analiz, kt├│re mo┼╝esz przygotowa─ç w modelu nale┼╝─ů:

Co Ci─Ö nie zabije, to Ci─Ö wzmocni!

Nie b─Öd─Ö ukrywa┼é, ┼╝e modelowanie finansowe w swojej pe┼énej krasie jest umiej─Ötno┼Ťci─ů, trudn─ů do zdobycia w czasie kr├│tszym ni┼╝ 5 lat. Aby stworzy─ç rzetelne narz─Ödzie, konieczne jest aby┼Ť posiada┼é znajomo┼Ť─ç finans├│w biznesu, ┼Ťwiadomo┼Ť─ç powi─ůza┼ä mi─Ödzy elementami sprawozdania finansowego, a do tego wszystkiego warto pochwali─ç si─Ö tak┼╝e znajomo┼Ťci─ů ustawy o rachunkowo┼Ťci. Te specjalistyczne umiej─Ötno┼Ťci z tematyki finans├│w musz─ů by─ç uzupe┼énione poni┼╝szymi:
  • znajomo┼Ť─ç funkcji w Excelu i ich ┼é─ůczenia ze sob─ů
  • umiej─Ötno┼Ť─ç wizualizacji danych w Excelu
  • zdolno┼Ť─ç doboru formy wizualizacji do danych
  • inwencja tw├│rcza do eksponowania najwa┼╝niejszych danych
  • artystyczna predyspozycja do czytelnego prezentowania wynik├│w
  • umiej─Ötno┼Ť─ç tworzenia intuicyjnych modu┼é├│w modelu

ÔÇ×Obiecanki ÔÇô cacankiÔÇŽÔÇŁ? Nie. To s─ů liczby!

Jak wi─Öc mo┼╝liwe, ┼╝e namawiam Ci─Ö do stworzenia i wykorzystywania modelu finansowego, skoro jest to niezwykle trudne i wymaga wielu specjalistycznych umiej─Ötno┼Ťci? Oto moja historia:
W 2011 roku przygotowa┼éem sw├│j pierwszy model finansowy w Excelu. Stworzy┼éem go na potrzeby rekrutacji do funduszu JCI Venture Sp. z o.o. Po┼Ťwi─Öci┼éem na to wiele czasu, przeprowadzi┼éem wiele test├│w, a przy okazji sam na nowo odkry┼éem Excela i jego mo┼╝liwo┼Ťci. Narz─Ödzie, kt├│re przygotowa┼éem by┼éo na tyle dok┼éadne, ┼╝e umo┼╝liwi┼éo mi zdobycie pierwszego do┼Ťwiadczenia w inwestycjach kapita┼éowych. Pierwszy stworzony przeze mnie model posiada┼é 25% funkcjonalno┼Ťci obecnie wykorzystywanego przeze mnie modelu finansowego. Jak to mo┼╝liwe? Od tamtej pory modelowanie finansowe nie odst─Öpuje mnie ani na krok. W ka┼╝dej firmie, w kt├│rej mia┼éem okazj─Ö pracowa─ç, przygotowywa┼éem model finansowy. By┼éy to firmy, b─Öd─ůce liderami w swojej bran┼╝y. Mimo wykorzystywania przez nie renomowanych system├│w IT dla finans├│w, to w┼éa┼Ťnie model finansowy w Excelu stanowi┼é podstaw─Ö do podejmowania kluczowych decyzji dla biznesu. Wykorzystuj─ůc te do┼Ťwiadczenia oraz nabyt─ů umiej─Ötno┼Ť─ç, od 2014 roku postanowi┼éem realizowa─ç modele finansowe dla przedsi─Öbiorc├│w w ramach Enterprise Startup. W tym czasie zrealizowa┼éem przesz┼éo 65 narz─Ödzi analitycznych dedykowanych dla takich obszar├│w przedsi─Öbiorstw, jak: produkcja, handel, us┼éugi, us┼éugi projektowe, marketplace, SaaS. Dzi─Öki tym realizacjom, mia┼éem przyjemno┼Ť─ç┬ázgromadzi─ç do┼Ťwiadczeniu a┼╝ w 41 bran┼╝ach.
Aby u┼éatwi─ç Ci zadanie, dziel─Ö si─Ö z Tob─ů przyk┼éadowym modelem finansowym, kt├│ry mo┼╝esz pobra─ç poni┼╝ej. Dzi─Öki temu b─Ödziesz m├│g┼é wzorowa─ç si─Ö na narz─Ödziu, kt├│re na co dzie┼ä wykorzystuj─Ö w biznesie.
Warto jednak zapoznać się ze szczegółami na temat przebiegu modelowania finansowego krok po kroku.

Modelowanie finansowe - krok po kroku

Praca nad modelowaniem finansowym przebiega w 18 etapach:

(1)

Model finansowy | Koncepcja

­čĹë Pierwszy etap jest najwa┼╝niejszy. Podczas pracy nad koncepcj─ů modelu finansowe nale┼╝y dopracowa─ç model biznesowy dzia┼éalno┼Ťci. B─Ödzie to mia┼éo istotne prze┼éo┼╝enie na wyb├│r odpowiednich modu┼é├│w modelu finansowego.

W tym kroku warto, aby┼Ť skoncentrowa┼é si─Ö nad przygotowaniem narz─Ödzia analitycznego w excelu, kt├│re b─Ödzie odpowiada┼éo na wszelkie pytania i b─Ödzie stanowi┼éo podstaw─Ö do podejmowania przez Ciebie decyzji. Przede wszystkim warto, aby┼Ť skoncentrowa─ç si─Ö na precyzji w prognozowanych warto┼Ťciach nak┼éad├│w inwestycyjnych oraz koszt├│w. Te dwie grupy wydatk├│w mo┼╝na zaprognozowa─ç z du┼╝─ů dok┼éadno┼Ťci─ů. Pow├│d jest prosty … decyzje dotycz─ůce wydatk├│w s─ů podejmowane przez Ciebie.

Poni┼╝ej przedstawi┼éem g┼é├│wne modu┼éy, kt├│re warto zaadaptowa─ç w Modelu finansowym. Og├│lna uwaga na pocz─ůtek dotyczy uwzgl─Ödnienia w wyliczeniach warto┼Ťci VATu. Jest on cz─Östo pomijany w modelowaniu finansowym, co ma prze┼éo┼╝enie na przep┼éywy pieni─Ö┼╝ne.

(2)

Nakłady inwestycyjne | Badania & rozwój

­čĹë W tym module zaadaptuj mo┼╝liwo┼Ť─ç wprowadzenia trzech zmiennych: warto┼Ťci nak┼éad├│w inwestycyjnych i R&D, warto┼Ťci sprzeda┼╝y aktyw├│w oraz stawk─Ö amortyzacji. W efekcie z wykorzystaniem formu┼é w excelu b─Ödziesz m├│g┼é wyliczy─ç warto┼Ť─ç amortyzacji, zysk├│w ze sprzeda┼╝y aktyw├│w oraz warto┼Ť─ç aktyw├│w netto.

(3)

Koszty

­čĹë Na etapie budowy modelu finansowego warto, aby┼Ť przemy┼Ťla┼é w jaki spos├│b zaadaptowa─ç ramy nowoczesnego controllingu.

Jednym ze sposob├│w jest podzia┼é koszt├│w na centra, jak na przyk┼éad: koszty zarz─ůdu, koszty administracyjne, koszty sprzeda┼╝y, koszty marketingowe, koszty dotycz─ůce SaaS, koszty realizacji projekt├│w, warto┼Ť─ç sprzedanych produkt├│w, towar├│w i materia┼é├│w.

W przypadku dzia┼éalno┼Ťci produkcyjnej wprowad┼║ dodatkow─ů grup─Ö koszt├│w dotycz─ůc─ů koszt├│w sta┼éych bezpo┼Ťrednich. Dla przejrzysto┼Ťci danych t─Ö sekcj─Ö warto wprowadzi─ç w oddzielnym module dedykowanym dzia┼éalno┼Ťci produkcyjnej.

Nast─Öpnie w drugim etapie mo┼╝esz wprowadzi─ç mo┼╝liwo┼Ť─ç przypisania ka┼╝dego z┬ákoszt├│w do jednej z dw├│ch grup: kontrolowalne, niekontrolowalne. Mo┼╝e to by─ç cenna informacja w kontek┼Ťcie prac i analiz nad optymalizacj─ů koszt├│w. Co wi─Öcej dodaj takie formu┼éy, kt├│re pozwol─ů Ci automatycznie wyliczy─ç warto┼Ť─ç sprzedanych produkt├│w, towar├│w i materia┼é├│w na podstawie dedykowanych modu┼é├│w produkcyjnego oraz handlowego.

(4)

Koszty

­čĹë Na etapie budowy modelu finansowego warto, aby┼Ť zaadaptowa┼é ramy controllingu. Aby to zrobi─ç, podziel koszty na centra, jak na przyk┼éad: koszty zarz─ůdu, koszty administracyjne, koszty sprzeda┼╝y, koszty marketingowe, koszty dotycz─ůce SaaS, koszty realizacji projekt├│w, warto┼Ť─ç sprzedanych produkt├│w, towar├│w i materia┼é├│w. W przypadku dzia┼éalno┼Ťci produkcyjnej wprowad┼║ dodatkow─ů grup─Ö koszt├│w dotycz─ůc─ů koszt├│w sta┼éych bezpo┼Ťrednich. Dla przejrzysto┼Ťci danych t─Ö sekcj─Ö warto wprowadzi─ç w oddzielnym module dedykowanym dzia┼éalno┼Ťci produkcyjnej. Nast─Öpnie w drugim etapie mo┼╝esz wprowadzi─ç podzia┼é pozycji koszt├│w na dwie grupy : kontrolowalne, niekontrolowalne. Mo┼╝e to by─ç cenna informacja w kontek┼Ťcie prac i analiz nad optymalizacj─ů koszt├│w. Co wi─Öcej dodaj takie formu┼éy, kt├│re pozwol─ů Ci automatycznie wyliczy─ç warto┼Ť─ç sprzedanych produkt├│w, towar├│w i materia┼é├│w na podstawie dedykowanych modu┼é├│w produkcyjnego oraz handlowego.

(5)

Koszty | Produkcja

­čĹë Praca z Modelem finansowym b─Ödzie ┼éatwiejsza, je┼Ťli wprowadzisz w tym module takie zmienne jak: liczba zam├│wionych p├│┼éprodukt├│w, cena zam├│wionych p├│┼éprodukt├│w, liczba wyprodukowanych produkt├│w. W efekcie z wykorzystaniem formu┼é b─Ödziesz m├│g┼é automatycznie wyliczy─ç liczb─Ö p├│┼éprodukt├│w na magazynie, liczb─Ö wyrob├│w gotowych na magazynie. Warto┼Ť─ç sprzedanych produkt├│w wylicz na podstawie: liczby sprzedanych produkt├│w, koszt├│w zmiennych jednostkowych oraz koszt├│w sta┼éych bezpo┼Ťrednich.

(6)

Koszty | Projekty

­čĹë obliczenie kosztu realizacji projektu powinno przebiega─ç w 3 etapach. W pierwszym etapie wprowad┼║ mo┼╝liwo┼Ť─ç wyliczenia koszt├│w pozyskania klienta na podstawie koszt├│w sprzeda┼╝y i marketingu oraz liczby pozyskanych klient├│w. W drugim etapie zaadaptuj rozliczanie powtarzalnych koszt├│w realizacji projekt├│w na projekty. Nie zapomnij, ┼╝e powtarzalne koszty os├│b zaanga┼╝owanych w realizacj─Ö projekt├│w mog─ů r├│wnie┼╝ dotyczy─ç prac badawczo-rozwojowych oraz aktywno┼Ťci organizacyjnej ujmowanej jako koszty administracyjne. Uwzgl─Ödnij dodatkowo mo┼╝liwo┼Ť─ç wprowadzenia koszt├│w dotycz─ůcych konkretnego projektu.

(7)

Przychody | Produkcja

­čĹë Zmienne jakie b─Öd─ů Ci potrzebne w tym module dotycz─ů tych kt├│re ju┼╝ zosta┼éy zaadptowane w poprzednich modu┼éach (produkty gotowe na magazynie), tych dla kt├│rych warto┼Ťci b─Öd─ů wprowadzane w tym module (cena netto sprzeda┼╝y, liczba sprzedanych produkt├│w). W efekcie b─Ödziesz w stanie wyliczy─ç jednostkowy koszt sprzedanych produkt├│w oraz mar┼╝─Ö brutto (%).

(8)

Przychody | Projekty

­čĹë W zale┼╝no┼Ťci od specyfiki Twojego biznesu wprowad┼║ tutaj tak─ů analityk─Ö przychod├│w, kt├│r─ů b─Ödzie w p├│┼║niejszym etapie stanowi┼éa dla Ciebie warto┼Ťciow─ů informacje zarz─ůdcz─ů. Przyk┼éady podzia┼é przychod├│w z projekt├│w obejmuje: licencje, wdro┼╝enie, szkolenia, dopasowanie, pozosta┼ée.

(9)

Przychody | Handel

­čĹë W tym module dodaj mo┼╝liwo┼Ť─ç wprowadzenia trzech zmiennych dla ka┼╝dgo z typ├│w produkt├│w: ceny sprzeda┼╝y netto, liczby sprzedanych sztuk oraz mar┼╝y brutto (%).

(10)

Przychody | Pozostałe

­čĹë Wa┼╝ne, aby┼Ť zaimplementowa┼é te┼╝ mo┼╝liwo┼Ť─ç wprowadzenie tych przychod├│w, kt├│re nie zosta┼éy wyszczeg├│lnione w poprzednich modu┼éach.

(11)

Finansowanie

­čĹë Nie maj─ůc pewno┼Ťci, kt├│re ┼║r├│d┼éa finansowania biznesu zostan─ů wykorzystane przez Tw├│j biznes, warto aby┼Ť uwzgl─Ödni┼é takie ┼║r├│d┼éa finansownaia jak: inwestorzy indywidualni, aport aktyw├│w, dotacje, kredyty i po┼╝yczki, leasing operacyjny. Ten modu┼é jest szczeg├│lnie istotny poniewa┼╝ umo┼╝liwia Ci sprawne dopasowania finansowania do prognozowanych niedobor├│w got├│wki. W zale┼╝no┼Ťci od ┼║r├│de┼é finansowania w tym module nale┼╝y uwzgl─Ödni─ç takie zmienne jak: warto┼Ť─ç finansowania, miesi─ůc finansowania (rok, miesi─ůc), oprocentowanie roczne (%), okres finansowania (m-ce) oraz co cz─Östo wyst─Öpuje okres odroczenia w sp┼éacie kredytu/po┼╝yczki (m-ce).

(12)

Inwestycje kapitałowe

­čĹë Uwzgl─Ödnij w tym module takie zmienne jak: warto┼Ť─ç inwestycji, miesi─ůc inwestycji (rok, miesi─ůc), stopa zwrotu (%), okres inwestycji (m-ce).

Efektem wprowadzonych danych w powy┼╝szych modu┼éach s─ů:

(13)

Op┼éacalno┼Ť─ç projekt├│w

­čĹë do wyliczenia op┼éacalno┼Ťci ka┼╝dego z projekt├│w uwzgl─Ödnij koszty realizacji projekt├│w wyliczone w module Koszty | Projekty, dodatkowo koszty sta┼ée biznesu alokowane na projekty oraz przychody przypisane do konkretnego projektu. W efekcie uzyskasz pe┼én─ů informacj─Ö o op┼éacalno┼Ťci projektu oraz planowanej mar┼╝y.

(14)

Rachunek zysk├│w i start

­čĹë Wynik powy┼╝szych kalkulacji. Nale┼╝y jednak pami─Öta─ç, aby dodatkowo uj─ů─ç stop─Ö podatku (%) oraz rozliczenie strat z lat ubieg┼éych o ile wyst─ůpi┼éa.

(15)

Bilans (Aktywa, Pasywa)

­čĹë Powinien zosta─ç wyliczony na bazie zak┼éadanych cykli rotacji: zapas├│w, nale┼╝no┼Ťci, zobowi─ůza┼ä oraz danych wprowadzonych w powy┼╝szych modu┼éach.

(16)

Rachunek Przepływów Pieniężnych

­čĹë Wynik powy┼╝szych krok├│w

(17)

Wycena biznesu metod─ů DCF

­čĹë Do wyliczenia wyceny biznesu potrzebne Ci b─Öd─ů przep┼éywy pieni─Ö┼╝ne netto pomniejszone o dzia┼éalno┼Ť─ç finansow─ů z rachunku przep┼éyw├│w pieni─Ö┼╝nych i inwestycje kapita┼éowe oraz uwzgl─Ödnienie takich zmiennych jak: stopa wzrostu przep┼éyw├│w pieni─Ö┼╝nych po okresie szczeg├│┼éowej prognozy finansowej oraz stopa dyskontowa.

(18)

Ocena inwestycji metod─ů NPV

­čĹë Podobnie jak wycena metod─ů DCF, tak te┼╝ ocena inwestycji metod─ů NPV wykorzystuje przep┼éywy pieni─Ö┼╝ne netto pomniejszone o dzia┼éalno┼Ť─ç finansow─ů z rachunku przep┼éyw├│w pieni─Ö┼╝nych i inwestycje kapita┼éowe oraz stop─Ö dyskontow─ů.

Najwi─Ökszym ryzykiem, na jakie nara┼╝one jest przedsi─Öbiorstwo, jest ryzyko utraty p┼éynno┼Ťci, zw┼éaszcza w ma┼éych firmach, w kt├│rych pozyskanie finansowania jest bardziej czasoch┼éonne ni┼╝ w przypadku firm z d┼éu┼╝sz─ů histori─ů finansowania dzia┼éalno┼Ťci. Dlatego┬átak wa┼╝ne jest, aby┼Ť skupi┼é si─Ö na przep┼éywach pieni─Ö┼╝nych. W rezultacie przeprowadzonej prognozy finansowej poznasz poziom got├│wki, jak─ů b─Ödziesz dysponowa┼é oraz zapotrzebowanie na finansowanie.
Ponoszone wydatki s─ů w pe┼éni zale┼╝ne od Ciebie, z kolei uzyskiwane przychody zale┼╝─ů od wielu czynnik├│w. Z tego wzgl─Ödu zasadne jest przeprowadzenie dog┼é─Öbnej analizy rynku oraz uzupe┼énienie prognozy finansowej o analiz─Ö scenariuszy kszta┼étowania si─Ö podstawowych zmiennych po zmianie za┼éo┼╝e┼ä do prognozy.

Model finansowy w liczbach

7

zastosowań modelu finansowego

148 h

trwa ┼Ťrednio realizacja modelu wraz z analityk─ů

2 h

miesi─Öcznie wystarczy na aktualizacj─Ö modelu o dane z wykonania

82%

u┼╝ytkownik├│w dostrzega mierzalny efekt w wynikach finansowych z wykorzystania modelu
controlling, controlling finansowy dla sprzedawc├│w, wdro┼╝enie controllingu, konsultant biznesowy, controlling w firmie
model finansowy, modelowanie finansowe, modele finansowe, narz─Ödzia analityczne, model finansowy excel, zdyskontowane przep┼éywy pieni─Ö┼╝ne excel, model finansowy przyk┼éad, modelowanie finansowe w excelu, modele finansowe przyk┼éady, kpi, wska┼║niki kpi, kpi co to, wska┼║nik kpi, kpi przyk┼éady, kluczowe wska┼║niki efektywno┼Ťci, wska┼║niki kpi wzory, wska┼║niki kpi w sprzeda┼╝y, kluczowe wska┼║niki efektywno┼Ťci przyk┼éady, wskazniki kpi, wska┼║niki biznesowe, wskaznik kpi, co to jest kpi, wska┼║niki efektywno┼Ťci, kpi wska┼║niki, wsp├│┼éczynnik kpi, controlling, controlling finansowy dla sprzedawc├│w, wdro┼╝enie controllingu, konsultant biznesowy, controlling w firmie, prognozy finansowe, prognoza finansowa, prognozy finansowe excel, plan finansowy, prognoza finansowa przyk┼éad, prognoza bilansu excel, prognoza finansowa excel przyk┼éad, prognozowanie przychod├│w, za┼éo┼╝enia do prognoz finansowych przyk┼éad, prognoza finansowa excel, anio┼éy biznesu, pozyskiwanie finansowania, anio┼é biznesu, anio┼éowie biznesu, teaser inwestycyjny, finansowanie start up, finansowanie startup├│w, pozyskanie inwestora, aniol biznesu, venture capital warszawa, startup finansowanie, pozyskiwanie finansowania dla firm, pozyskiwanie inwestor├│w, pozyskanie finansowania, inwestycja w startup, inwestowanie w startupy, jak inwestowa─ç, inwestycje w startupy, jak inwestowa─ç w startupy, inwestycja w startupy, chc─Ö zainwestowa─ç w startup, jak zainwestowa─ç w startup, inwestowanie w startup, inwestowanie w start-upy, inwestycja w start up, inwestycje w start up, jak inwestowac w start up, gdzie inwestowa─ç w startupy, wycena przedsi─Öbiorstwa, wycena firmy, wycena przedsi─Öbiorstw, wycena firm, wycena przedsiebiorstw, wycena przedsiebiorstwa, wycena startupu, analiza finansowa w excelu, analiza finansowa excel, analiza startup├│w, analiza bud┼╝etu, raportowanie zarz─ůdcze, raporty zarz─ůdcze, raport zarz─ůdczy, przygotowanie raport├│w zarz─ůdczych, excel kurs online, kurs excel online, excel szkolenie, ocena umiej─Ötno┼Ťci finansowych online, szkolenie z excela, szkolenie excel, excel online kurs, excel szkolenie online, szkolenia controlling, kurs excel finanse, szkolenie excel online, kurs finansowy, szkolenie controlling finansowy, excel w finansach szkolenie, metody oceny op┼éacalno┼Ťci inwestycji, ocena op┼éacalno┼Ťci inwestycji, ocena inwestycji, metody oceny inwestycji, planowanie inwestycji, op┼éacalno┼Ť─ç inwestycji excel, op┼éacalno┼Ť─ç inwestycji, stopa zwrotu z inwestycji, analiza op┼éacalno┼Ťci inwestycji.
controlling, controlling finansowy dla sprzedawc├│w, wdro┼╝enie controllingu, konsultant biznesowy, controlling w firmie

Wi─Öcej warto┼Ťciowej tre┼Ťci

Loading...