Efekt

Model finansowy jest narz─Ödziem analitycznym w excelu pomagaj─ůcym zarz─ůdza─ç finansami w biznesie. Model finansowy odzwierciedla w formie liczbowej podejmowane decyzje w biznesie. Model finansowy umo┼╝liwia prze┼éo┼╝enie podstawowych za┼éo┼╝e┼ä na dane finansowe zaprezentowane w Rachunku Zysk├│w i Strat, Bilansie, Rachunku Przep┼éyw├│w Pieni─Ö┼╝nych biznesu.
Model finansowy umo┼╝liwia:
> oszacowanie zapotrzebowania na finansowanie –┬á dzi─Öki prognozie finansowej uzyskujesz konkretne dane liczbowe dotycz─ůce przysz┼éych wynik├│w finansowych biznesu. Dzi─Öki analizom wykonanym w modelu finansowym poznajesz prognozowane przep┼éywy pieni─Ö┼╝ne netto, kt├│re z jednej strony prowadz─ů do zminimalizowania ryzyka utraty p┼éynno┼Ťci. Poznanie z wyprzedzeniem zapotrzebowania na finansowanie umo┼╝liwia pozyskanie najbardziej korzystnego ┼║r├│d┼éa finansowania biznesu.
> wdro┼╝enie systemu motywacyjnego – prognoza finansowa jest r├│wnie┼╝ skutecznym narz─Ödziem motywacyjnym do nieustannego zwi─Ökszania efektywno┼Ťci prowadzonej dzia┼éalno┼Ťci.┬á W coraz wi─Ökszej liczbie przedsi─Öbiorstw prognoza finansowa jest wykorzystywana do okre┼Ťlenia wska┼║nik├│w efektywno┼Ťci KPI przydzielanych pracownikom oraz kadrze zarz─ůdzaj─ůcej. Dzi─Öki prognozie finansowej mo┼╝esz uzyska┼ä informacje jak Twoje obecne decyzje wp┼éyn─ů na wyniki finansowe biznesu oraz reagowa─ç z wyprzedzeniem.
Ponadto model finansowy jest wykorzystywany do takich analiz jak:
> ocena op┼éacalno┼Ťci inwestycji – wyliczenie prognozwanych przep┼éyw├│w pieni─Ö┼╝nych pozwala wykorzysta─ç metod─Ö NPV do podj─Öcia decyzji co do zaanga┼╝owania si─Ö w dane przedsi─Öwzi─Öcie inwestycyjne oraz poznania korzy┼Ťci finansowych zwi─ůzanych z jej realizacj─ů.
> wycena startupu / przedsi─Öbiorstwa maj─ůca zastosowanie w pozyskaniu inwestora, sprzeda┼╝y biznesu, czy te┼╝ przydzieleniu udzia┼é├│w dla Partner├│w.
> analiza finansowa przedsi─Öbiorstwa.
Z poni┼╝szej publikacji dowiesz si─Ö jak wygl─ůda modelowanie finansowe krok po kroku.
sterowanie przysz┼éo┼Ťci─ů, model finansowy, excel, zarz─ůdzanie finansami, model finansowy w excelu, bud┼╝et, zwi─Ökszenie efektywno┼Ťci, kontrola bud┼╝etu, analiza finansowa, analiza wydatk├│w, analiza przychod├│w, analiza rentowno┼Ťci, prognoza finansowa, prognozowanie finansowe, narz─Ödzia w excelu, analizy w excelu, zestawienia w excelu.

5.00 avg. rating (91% score) - 1 vote

Szukasz finansowania, do uzyskania kt├│rego niezb─Ödna jest wycena przedsi─Öbiorstwa?
D─ů┼╝ysz do rozwoju biznesu i interesuje Ci─Ö ocena inwestycji?
Chcesz sterowa─ç swoim biznesem dzi─Öki takim analizom jak prognoza finansowa?
Potrzebujesz informacji o obecnej kondycji finansowej przedsi─Öbiorstwa dzi─Öki takim narz─Ödziom jak: analiza finansowa, analiza sprzeda┼╝y, analiza koszt├│w?
W poni┼╝szych krokach przedstawi┼éem jak mo┼╝esz wykona─ç narz─Ödzie analityczne w excelu umo┼╝liwiaj─ůce zaspokojenie potrzeb informacyjnych do uzyskania oczekiwanych efekt├│w.

Modelowanie finansowe - krok po kroku

Praca nad modelowaniem finansowym a w jego efekcie nad przygotowaniem prognozy finansowej przebiega w trzech etapach:
1. Analiza rynku
2. Model biznesowy ÔÇô dopracowanie podstawowych za┼éo┼╝e┼ä b─Öd─ůcych podstaw─ů do kolejnego kroku
3. Model finansowy ÔÇô b─Öd─ůcy efektem modelowania finansowego w excelu. Nad tym krokiem w najwi─Ökszym stopniu skoncentrowa┼éem si─Ö w poni┼╝szej publikacji.
W tym kroku warto, aby┼Ť skoncentrowa┼é si─Ö nad przygotowaniem narz─Ödzia analitycznego w excelu, kt├│re b─Ödzie odpowiada┼éo na wszelkie pytania i b─Ödzie stanowi┼éo podstaw─Ö do podejmowania przez Ciebie decyzji. Przede wszystkim warto, aby┼Ť skoncentrowa─ç si─Ö na precyzji w prognozowanych warto┼Ťciach nak┼éad├│w inwestycyjnych oraz koszt├│w. Te dwie grupy wydatk├│w mo┼╝na zaprognozowa─ç z du┼╝─ů dok┼éadno┼Ťci─ů. Pow├│d jest prosty … decyzje dotycz─ůce wydatk├│w s─ů podejmowane przez Ciebie.
Poni┼╝ej przedstawi┼éem g┼é├│wne modu┼éy, kt├│re warto zaadaptowa─ç w Modelu finansowym. Og├│lna uwaga na pocz─ůtek dotyczy uwzgl─Ödnienia w wyliczeniach warto┼Ťci VATu, kt├│ry cz─Östo jest pomijany w modelowaniu finansowym, co ma prze┼éo┼╝enie na przep┼éywy pieni─Ö┼╝ne.
Nak┼éady inwestycyjne | Badania & rozw├│j: w tym module zaadaptuj mo┼╝liwo┼Ť─ç wprowadzenia trzech zmiennych: warto┼Ťci nak┼éad├│w inwestycyjnych i R&D, warto┼Ťci sprzeda┼╝y aktyw├│w oraz stawk─Ö amortyzacji. W efekcie z wykorzystaniem formu┼é w excelu b─Ödziesz m├│g┼é wyliczy─ç warto┼Ť─ç amortyzacji, zysk├│w ze sprzeda┼╝y aktyw├│w oraz warto┼Ť─ç aktyw├│w netto.
Koszty: na etapie budowy modelu finansowego warto, aby┼Ť zaadaptowa┼é ramy controllingu. Aby to zrobi─ç, podziel koszty na centra, jak na przyk┼éad: koszty zarz─ůdu, koszty administracyjne, koszty sprzeda┼╝y, koszty marketingowe, koszty dotycz─ůce SaaS, koszty realizacji projekt├│w, warto┼Ť─ç sprzedanych produkt├│w, towar├│w i materia┼é├│w. W przypadku dzia┼éalno┼Ťci produkcyjnej wprowad┼║ dodatkow─ů grup─Ö koszt├│w dotycz─ůc─ů koszt├│w sta┼éych bezpo┼Ťrednich. Dla przejrzysto┼Ťci danych t─Ö sekcj─Ö warto wprowadzi─ç w oddzielnym module dedykowanym dzia┼éalno┼Ťci produkcyjnej. Nast─Öpnie w drugim etapie mo┼╝esz wprowadzi─ç podzia┼é pozycji koszt├│w na dwie grupy : kontrolowalne, niekontrolowalne. Mo┼╝e to by─ç cenna informacja w kontek┼Ťcie prac i analiz nad optymalizacj─ů koszt├│w. Co wi─Öcej dodaj takie formu┼éy, kt├│re pozwol─ů Ci automatycznie wyliczy─ç warto┼Ť─ç sprzedanych produkt├│w, towar├│w i materia┼é├│w na podstawie dedykowanych modu┼é├│w produkcyjnego oraz handlowego.
Koszty | Produkcja: praca z Modelem finansowym b─Ödzie ┼éatwiejsza, je┼Ťli wprowadzisz w tym module takie zmienne jak: liczba zam├│wionych p├│┼éprodukt├│w, cena zam├│wionych p├│┼éprodukt├│w, liczba wyprodukowanych produkt├│w. W efekcie z wykorzystaniem formu┼é b─Ödziesz m├│g┼é automatycznie wyliczy─ç liczb─Ö p├│┼éprodukt├│w na magazynie, liczb─Ö wyrob├│w gotowych na magazynie. Warto┼Ť─ç sprzedanych produkt├│w wylicz na podstawie: liczby sprzedanych produkt├│w, koszt├│w zmiennych jednostkowych oraz koszt├│w sta┼éych bezpo┼Ťrednich.
Koszty | Projekty: obliczenie kosztu realizacji projektu powinno przebiega─ç w 3 etapach. W pierwszym etapie wprowad┼║ mo┼╝liwo┼Ť─ç wyliczenia koszt├│w pozyskania klienta na podstawie koszt├│w sprzeda┼╝y i marketingu oraz liczby pozyskanych klient├│w. W drugim etapie zaadaptuj rozliczanie powtarzalnych koszt├│w realizacji projekt├│w na projekty. Nie zapomnij, ┼╝e powtarzalne koszty os├│b zaanga┼╝owanych w realizacj─Ö projekt├│w mog─ů r├│wnie┼╝ dotyczy─ç prac badawczo-rozwojowych oraz aktywno┼Ťci organizacyjnej ujmowanej jako koszty administracyjne. Uwzgl─Ödnij dodatkowo mo┼╝liwo┼Ť─ç wprowadzenia koszt├│w dotycz─ůcych konkretnego projektu.
Przychody | Produkcja: zmienne jakie b─Öd─ů Ci potrzebne w tym module dotycz─ů tych kt├│re ju┼╝ zosta┼éy zaadptowane w poprzednich modu┼éach (produkty gotowe na magazynie), tych dla kt├│rych warto┼Ťci b─Öd─ů wprowadzane w tym module (cena netto sprzeda┼╝y, liczba sprzedanych produkt├│w). W efekcie b─Ödziesz w stanie wyliczy─ç jednostkowy koszt sprzedanych produkt├│w oraz mar┼╝─Ö brutto (%).
Przychody | Projekty: w zale┼╝no┼Ťci od specyfiki Twojego biznesu wprowad┼║ tutaj tak─ů analityk─Ö przychod├│w, kt├│r─ů b─Ödzie w p├│┼║niejszym etapie stanowi┼éa dla Ciebie warto┼Ťciow─ů informacje zarz─ůdcz─ů. Przyk┼éady podzia┼é przychod├│w z projekt├│w obejmuje: licencje, wdro┼╝enie, szkolenia, dopasowanie, pozosta┼ée.
Przychody | Handel: w tym module dodaj mo┼╝liwo┼Ť─ç wprowadzenia trzech zmiennych dla ka┼╝dgo z typ├│w produkt├│w: ceny sprzeda┼╝y netto, liczby sprzedanych sztuk oraz mar┼╝y brutto (%).
Przychody | Pozosta┼ée: wa┼╝ne, aby┼Ť zaimplementowa┼é te┼╝ mo┼╝liwo┼Ť─ç wprowadzenie tych przychod├│w, kt├│re nie zosta┼éy wyszczeg├│lnione w poprzednich modu┼éach.
Finansowanie: nie maj─ůc prze┼Ťciadczenia, kt├│re ┼║r├│d┼éa finansowania biznesu zostan─ů wykorzystane przez Tw├│j biznes, warto aby┼Ť uwzgl─Ödni┼é takie ┼║r├│d┼éa finansownaia jak: inwestorzy indywidualni, aport aktyw├│w, dotacje, kredyty i po┼╝yczki, leasing operacyjny. Ten modu┼é jest szczeg├│lnie istotny poniewa┼╝ umo┼╝liwia Ci sprawne dopasowania finansowania do prognozowanych niedobor├│w got├│wki. W zale┼╝no┼Ťci od ┼║r├│de┼é finansowania w tym module nale┼╝y uwzgl─Ödni─ç takie zmienne jak: warto┼Ť─ç finansowania, miesi─ůc finansowania (rok, miesi─ůc), oprocentowanie roczne (%), okres finansowania (m-ce) oraz co cz─Östo wyst─Öpuje okres odroczenia w sp┼éacie kredytu/po┼╝yczki (m-ce).
Inwestycje kapita┼éowe: uwzgl─Ödnij w tym module takie zmienne jak: warto┼Ť─ç inwestycji, miesi─ůc inwestycji (rok, miesi─ůc), stopa zwrotu (%), okres inwestycji (m-ce).
Efektem wprowadzonych danych w powy┼╝szych modu┼éach s─ů wyniki:
Op┼éacalno┼Ť─ç projekt├│w: do wyliczenia op┼éacalno┼Ťci ka┼╝dego z projekt├│w uwzgl─Ödnij koszty realizacji projekt├│w wyliczone w module Koszty | Projekty, dodatkowo koszty sta┼ée biznesu alokowane na projekty oraz przychody przypisane do konkretnego projektu. W efekcie uzyskasz pe┼én─ů informacj─Ö o op┼éacalno┼Ťci projektu oraz planowanej mar┼╝y.
Rachunek Zysk├│w i Start: dodatkowo wprowadza─ç tutaj stop─Ö podatku (%)
Bilans (Aktywa, Pasywa) ÔÇô powinien zosta─ç wyliczony na bazie zak┼éadanych cykli rotacji: zapas├│w, nale┼╝no┼Ťci, zobowi─ůza┼ä oraz danych wprowadzonych w powy┼╝szych modu┼éach.
Rachunek Przepływów Pieniężnych
Wycena biznesu metod─ů DCF: do wyliczenia wyceny biznesu potrzebne Ci b─Öd─ů przep┼éywy pieni─Ö┼╝ne netto pomniejszone o dzia┼éalno┼Ť─ç finansow─ů z rachunku przep┼éyw├│w pieni─Ö┼╝nych i inwestycje kapita┼éowe oraz uwzgl─Ödnienie takich zmiennych jak: stopa wzrostu przep┼éyw├│w pieni─Ö┼╝nych po okresie szczeg├│┼éowej prognozy finansowej oraz stopa dyskontowa.
Ocena┬áinwestycji metod─ů NPV: podobnie jak wycena metod─ů DCF, tak te┼╝ ocena inwestycji metod─ů NPV wykorzystuje przep┼éywy pieni─Ö┼╝ne netto pomniejszone o dzia┼éalno┼Ť─ç finansow─ů z rachunku przep┼éyw├│w pieni─Ö┼╝nych i inwestycje kapita┼éowe oraz stop─Ö dyskontow─ů.
Najwi─Ökszym ryzykiem, na jakie nara┼╝one jest przedsi─Öbiorstwo, jest ryzyko utraty p┼éynno┼Ťci, zw┼éaszcza w ma┼éych firmach, w kt├│rych pozyskanie finansowania jest bardziej czasoch┼éonne ni┼╝ w przypadku firm z d┼éu┼╝sz─ů histori─ů finansowania dzia┼éalno┼Ťci. Dlatego┬átak wa┼╝ne jest, aby┼Ť skupi┼é si─Ö na przep┼éywach pieni─Ö┼╝nych. W rezultacie przeprowadzonej prognozy finansowej poznasz poziom got├│wki, jak─ů b─Ödziesz dysponowa┼é oraz zapotrzebowanie na finansowanie.
Ponoszone wydatki s─ů w pe┼éni zale┼╝ne od Ciebie, z kolei uzyskiwane przychody zale┼╝─ů od wielu czynnik├│w. Z tego wzgl─Ödu zasadne jest przeprowadzenie dog┼é─Öbnej analizy rynku oraz uzupe┼énienie prognozy finansowej o analiz─Ö scenariuszy kszta┼étowania si─Ö podstawowych zmiennych po zmianie za┼éo┼╝e┼ä do prognozy.

5.00 avg. rating (91% score) - 1 vote

Funkcje modelu

Model finansowy w liczbach

7

zastosowań modelu finansowego

148 h

trwa ┼Ťrednio realizacja modelu wraz z analityk─ů

2 h

miesi─Öcznie wystarczy na aktualizacj─Ö modelu o dane z wykonania

82%

u┼╝ytkownik├│w dostrzega mierzalny efekt w wynikach finansowych z wykorzystania modelu

Wi─Öcej warto┼Ťciowej tre┼Ťci

Loading...